Tìm hiểu về Thuế Liên quan đến Người cao tuổi
Một Bài viết từ Elder Law Answers.
Hạn chót nộp thuế là ngày 15 tháng 4 và đã đến lúc hoàn thành việc điền đầy đủ thông tin vào tờ khai thuế của bạn. Bạn muốn đảm bảo rằng mình đã nộp tất cả các mẫu đơn phù hợp và thực hiện tất cả các khoản khấu trừ mà bạn được hưởng. Dưới đây là một số điều cần lưu ý khi bạn chuẩn bị tờ khai thuế.
Quà tặng. Bạn đã tặng tiền trong năm nay không? Thuế quà tặng có thể rất khó hiểu. Nếu bạn đã tặng hơn 14.000 đô la vào năm 2015, bạn sẽ phải nộp Mẫu 709, tờ khai thuế quà tặng. Tuy nhiên, điều này không nhất thiết có nghĩa là bạn sẽ phải nộp thuế trên số tiền đó. Nhấn vào đây để biết thêm thông tin.
Chi phí Y tế. Nhiều loại chi phí y tế được khấu trừ thuế, từ chi phí nằm viện đến máy trợ thính. Để yêu cầu khấu trừ, chi phí y tế của bạn phải vượt quá 10% tổng thu nhập gộp đã điều chỉnh của bạn. (Đối với người nộp thuế từ 65 tuổi trở lên, ngưỡng này sẽ là 7,5% cho đến hết năm 2016.) Điều này bao gồm tất cả các chi phí ngoài bảo hiểm cho thuốc theo toa (bao gồm cả phí khấu trừ và đồng chi trả) và các khoản phí Medicare Phần B, Phần C và Phần D. (Phí Medicare Phần B thường được khấu trừ từ trợ cấp An sinh Xã hội của bạn, vì vậy hãy chắc chắn kiểm tra 1099 của bạn để biết số tiền.) Bạn chỉ có thể khấu trừ các chi phí y tế bạn đã thanh toán trong năm, bất kể khi nào dịch vụ được cung cấp, và chi phí y tế không được khấu trừ nếu chúng được bảo hiểm chi trả. Nhấn vào đây để biết thêm thông tin.
Khấu trừ cho Cha mẹ. Nếu bạn đang chăm sóc cha hoặc mẹ của mình, bạn có thể yêu cầu khấu trừ cha mẹ của mình như một người phụ thuộc vào thuế thu nhập của bạn. Điều này sẽ cho phép bạn nhận được khoản miễn trừ 4.000 đô la (vào năm 2015) cho ông ấy hoặc bà ấy. Nhấn vào đây để biết thêm thông tin.
Phí Bảo hiểm Chăm sóc Dài hạn. Phí bảo hiểm cho các hợp đồng chăm sóc dài hạn “đủ điều kiện” được coi là chi phí y tế chưa được hoàn trả. Phí bảo hiểm chăm sóc dài hạn được khấu trừ cho người nộp thuế, vợ/chồng của họ và những người phụ thuộc khác. Nhấn vào đây để biết thêm thông tin.
An sinh xã hội. Mặc dù trợ cấp An sinh xã hội thường không bị đánh thuế, những người có thu nhập đáng kể ngoài trợ cấp An sinh xã hội của họ có thể phải nộp thuế đối với các khoản trợ cấp đó. Nếu bạn nộp tờ khai thuế liên bang với tư cách cá nhân và “tổng thu nhập” của bạn, bao gồm một nửa khoản trợ cấp An sinh xã hội và thu nhập lãi không chịu thuế, nằm trong khoảng từ 25.000 đô la đến 34.000 đô la, 50% khoản trợ cấp An sinh xã hội của bạn sẽ được coi là chịu thuế. Nếu tổng thu nhập của bạn trên 34.000 đô la, 85% khoản trợ cấp An sinh xã hội của bạn phải chịu thuế thu nhập. Nhấn vào đây để biết thêm thông tin.
Loại trừ khi bán nhà. Các cặp vợ chồng có thể loại trừ khỏi thu nhập tới 500.000 đô la tiền lãi từ việc bán nhà (250.000 đô la cho những người độc thân). Nếu vợ/chồng còn sống bán nhà, anh ấy/cô ấy vẫn có thể yêu cầu loại trừ miễn là ngôi nhà được bán không quá hai năm sau cái chết của người phối ngẫu. Nhấn vào đây để biết thêm thông tin.
Tín dụng thuế cho người cao tuổi hoặc người khuyết tật. Một số người cao tuổi hoặc người khuyết tật có thu nhập thấp được hưởng một khoản tín dụng thuế đặc biệt. Để đủ điều kiện, bạn phải đáp ứng giới hạn thu nhập. Để biết thêm thông tin, nhấn vào đây.
Hoàn thuế. Việc nhận được khoản hoàn thuế liên bang không nên ảnh hưởng đến các khoản trợ cấp Medicaid hoặc An sinh xã hội của bạn. Trong một năm sau khi nhận được khoản hoàn thuế từ chính phủ liên bang, khoản hoàn thuế sẽ không được coi là thu nhập hoặc tài nguyên cho mục đích SSI hoặc Medicaid. Bạn cũng có thể chuyển khoản hoàn thuế trong vòng một năm mà không bị phạt. Để biết thêm thông tin, nhấn vào đây.
Chương trình Tư vấn Thuế cho Người cao tuổi (TCE) của IRS cung cấp sự trợ giúp thuế miễn phí cho những người nộp thuế từ 60 tuổi trở lên. Để biết thêm thông tin, nhấn vào đây. IRS cũng xuất bản Hướng dẫn Thuế cho Người cao tuổi. Thông tin cho bài viết này được cung cấp bởi Elder Law Answers và IRS.
The Miller Elder Law Firm Có thể Giúp Như Thế Nào
Hãy để kinh nghiệm của chúng tôi trong lĩnh vực này phục vụ bạn. Liên hệ The Miller Elder Law Firm ngay hôm nay để được tư vấn ban đầu theo số (352) 379-1900 hoặc điền vào biểu mẫu liên hệ thuận tiện của chúng tôi.