Giải thích về Lady Bird Deed và những Lợi thế Độc đáo của nó từ Luật sư Luật Người cao tuổi. Bởi Amber M. Zeuner, Luật sư Liên kết.
Tại Sao Bạn Muốn Tránh Thủ Tục Thừa Kế?
Trước tiên, hãy bắt đầu với mục tiêu chính, đó là tránh thủ tục thừa kế và tại sao nó lại quan trọng. Đối với nhiều người, từ 'thủ tục thừa kế' gợi lên hình ảnh về các quy trình pháp lý rườm rà, thời gian kéo dài và chi phí không mong muốn. Mặc dù hệ thống thủ tục thừa kế đóng vai trò cần thiết trong việc giải quyết pháp lý một di sản, nhưng việc lách luật có thể mang lại một số lợi ích hấp dẫn.
- Hiệu quả & Tốc độ: Thủ tục thừa kế có thể là một quy trình kéo dài. Việc bỏ qua nó thường có thể cho phép tài sản được phân phối cho người thụ hưởng nhanh hơn nhiều, giúp họ tiếp cận tiền hoặc tài sản mà không bị chậm trễ không cần thiết.
- Tiết kiệm Chi phí: Thủ tục thừa kế có thể tốn kém, với chi phí bao gồm phí tòa án, phí luật sư và các khoản phí hành chính khác. Bằng cách bỏ qua quy trình này, một di sản có thể giữ lại nhiều tài sản hơn cho những người thụ hưởng dự định.
- Riêng tư: Thủ tục thừa kế là một quy trình công khai. Khi một di sản trải qua thủ tục thừa kế, tài sản, nợ nần của người đã khuất và tên của những người thụ hưởng sẽ trở thành hồ sơ công khai. Tránh thủ tục thừa kế đảm bảo thông tin nhạy cảm này vẫn được giữ kín.
- Sự An ủi về Tinh thần: Quy trình thủ tục thừa kế có thể gây căng thẳng về mặt tinh thần cho các gia đình đang đau buồn, liên quan đến một hành trình pháp lý chính thức và đôi khi gây tranh cãi. Đơn giản hóa hoặc tránh quy trình này cho phép các gia đình tập trung vào việc chữa lành và tưởng nhớ những người thân yêu của họ mà không bị thêm căng thẳng.
Chúng tôi hiểu rằng việc lập kế hoạch cuối đời là một nỗ lực vô cùng cá nhân. Đối với nhiều người, việc tránh thủ tục thừa kế có thể mang lại sự an tâm, đảm bảo rằng di sản của họ được truyền lại một cách liền mạch và tôn trọng theo ý nguyện của họ. Bây giờ, chúng ta hãy bắt đầu nói về "cách thức" tránh thủ tục thừa kế.
Lady Bird Deed - Còn gọi là Enhanced Life Estate Deed
Giấy chứng nhận Quyền hưởng dụng Nâng cao, còn được gọi phổ biến là "Lady Bird Deed", là một công cụ hoạch định di sản mạnh mẽ mà chúng tôi có tại Florida. Công cụ này chỉ có sẵn ở bốn tiểu bang khác ngoài Florida bao gồm Michigan, Texas, Vermont và West Virginia, và vì một số lý do, nó vượt trội hơn giấy chứng nhận Quyền hưởng dụng thông thường hơn do những lợi thế độc đáo của nó.
Để đánh giá đầy đủ những lợi ích của giấy chứng nhận Quyền hưởng dụng có Tăng cường, điều quan trọng là phải xem xét trước phương án thay thế của nó – Quyền hưởng dụng. Với giấy chứng nhận Quyền hưởng dụng tiêu chuẩn, những người thụ hưởng được chỉ định có quyền lợi còn lại đối với bất động sản được chuyển nhượng và nhận bất động sản sau khi chủ sở hữu ban đầu qua đời. Họ trở thành người nắm giữ quyền hưởng dụng sau khi giấy chứng nhận Quyền hưởng dụng được ký. Điều này cho phép chuyển nhượng bất động sản mà không cần thủ tục chứng thực di chúc. Tuy nhiên, loại giấy chứng nhận này có thể gây lo ngại cho chủ sở hữu ban đầu, người bây giờ phải bảo trì bất động sản vì lợi ích của những người thụ hưởng, hạn chế việc sử dụng bất động sản của họ trong suốt cuộc đời. Điều này có thể làm phức tạp kế hoạch tương lai của chủ nhà nếu chủ nhà muốn bán, chuyển nhượng hoặc thế chấp bất động sản vì những người thụ hưởng còn lại sẽ phải ký bất kỳ giấy chứng nhận hoặc thế chấp mới nào từ những người thụ hưởng còn lại được chỉ định do quyền lợi của họ đối với bất động sản.
Nhưng với giấy chứng nhận Quyền hưởng dụng có Tăng cường, bạn có được những lợi ích tốt nhất của cả hai. Tương tự như giấy chứng nhận Quyền hưởng dụng, giấy chứng nhận Quyền hưởng dụng có Tăng cường là một công cụ pháp lý cho phép chuyển nhượng bất động sản một cách liền mạch từ chủ sở hữu sang những người thụ hưởng của họ sau khi chủ sở hữu qua đời. Việc chuyển nhượng này cũng tránh được thủ tục chứng thực di chúc đối với bất động sản. Tuy nhiên, điều làm cho giấy chứng nhận Quyền hưởng dụng có Tăng cường khác biệt với Quyền hưởng dụng tiêu chuẩn là khả năng đạt được mục tiêu này trong khi vẫn giữ lại tất cả các quyền sở hữu cho chủ nhà. Điều này có nghĩa là chủ nhà có thể chuyển nhượng, bán, trao đổi, và thậm chí thế chấp hoặc thế chấp ngược bất động sản như họ đã có thể làm trước khi thực hiện giấy chứng nhận. Chỉ sau khi chủ nhà qua đời thì những người thụ hưởng của họ mới có quyền lợi đối với bất động sản, làm cho Giấy chứng nhận Quyền hưởng dụng có Tăng cường vượt trội hơn hẳn so với giấy chứng nhận Quyền hưởng dụng tiêu chuẩn.
Juan C. Antúnez đề cập đến khả năng độc đáo của giấy chứng nhận Quyền hưởng dụng có Tăng cường trong việc giúp giải quyết vấn đề tài sản thừa kế trong bài báo ngày 9 tháng 7 năm 2023 của ông có tựa đề, “Tài sản thừa kế là gì và tại sao nó lại quan trọng?” Đây thực sự là một ví dụ điển hình về việc lập kế hoạch di sản đơn giản và sử dụng công cụ này có thể hỗ trợ các gia đình ở Florida trong việc chuyển giao khoản đầu tư lớn nhất của họ cho gia đình – ngôi nhà của họ, đồng thời tiết kiệm chi phí.
Một khía cạnh khác biệt nữa của giấy chứng nhận Quyền hưởng dụng có Tăng cường là việc sử dụng vô giá trong thực hành lập kế hoạch Medicaid. Việc thực hiện giấy chứng nhận Quyền hưởng dụng có Tăng cường không bị coi là chuyển nhượng không đủ điều kiện để đủ điều kiện nhận Medicaid. Điều này cho phép một cá nhân đủ điều kiện nhận Medicaid vẫn có thể chuyển giao nhà hoặc bất động sản cho thuê tạo thu nhập của họ cho những người thân yêu sau khi họ qua đời.
Khi xem xét Giấy chứng nhận Quyền hưởng dụng có Tăng cường, điều quan trọng là phải xem xét liệu bất động sản có được thế chấp hay không. Giấy chứng nhận Quyền hưởng dụng có Tăng cường là một loại giấy chứng nhận đặc biệt mà các tổ chức tài chính có thể không hiểu đầy đủ. Nếu bất động sản của bạn được thế chấp, tốt nhất bạn nên kiểm tra với bên cho vay thế chấp của mình để đảm bảo họ sẽ chấp nhận loại giấy chứng nhận này để tránh mọi biến chứng, sau đó xác nhận thỏa thuận đó bằng văn bản.
Một vài cạm bẫy của Giấy chứng nhận Quyền sở hữu Bất động sản cho Người thụ hưởng
Cũng có một vài cạm bẫy đối với Giấy chứng nhận Quyền sở hữu Bất động sản Nâng cao mà người ta nên lưu ý. Một cạm bẫy là nếu người thụ hưởng còn lại qua đời trước chủ sở hữu, sẽ có một quy trình hai bước phải được hoàn thành để duy trì lợi ích của Giấy chứng nhận Quyền sở hữu Bất động sản Nâng cao. Bước đầu tiên là thực hiện một giấy chứng nhận bảo hành đặc biệt đưa tài sản trở lại tên của chủ sở hữu ban đầu để làm cho chủ sở hữu toàn vẹn trở lại, sau đó là một Giấy chứng nhận Quyền sở hữu Bất động sản Nâng cao mới đặt tên cho người thụ hưởng còn lại mới. Cạm bẫy thứ hai là Giấy chứng nhận Quyền sở hữu Bất động sản Nâng cao không dành cho những người có người thụ hưởng là trẻ vị thành niên vì điều này có thể dẫn đến các vấn đề liên quan đến việc họ thừa kế khi còn là trẻ vị thành niên và khả năng yêu cầu giám hộ tài sản cho trẻ vị thành niên.
Nhìn chung, chủ sở hữu bất động sản ở Florida có quyền truy cập vào một lựa chọn hữu ích và giá cả phải chăng được gọi là Giấy chứng nhận Quyền sở hữu Bất động sản Nâng cao, hay Giấy chứng nhận Lady Bird, đảm bảo quá trình chuyển nhượng bất động sản cho người thụ hưởng của họ khi qua đời diễn ra nhanh chóng và dễ dàng. Nếu bạn quan tâm đến việc tìm hiểu xem Giấy chứng nhận Quyền sở hữu Bất động sản Nâng cao có phù hợp với bạn hay không, đội ngũ luật sư Luật Người cao tuổi của chúng tôi có thể cung cấp hướng dẫn trong việc đánh giá xem Giấy chứng nhận Quyền sở hữu Bất động sản Nâng cao có phù hợp với bạn và gia đình bạn hay không. Chúng tôi có thể hỗ trợ bạn chuẩn bị tài sản của mình để chuyển nhượng liền mạch cho những người thụ hưởng trong tương lai. Hãy gọi cho chúng tôi theo số 352.379.1900 hoặc điền vào biểu mẫu bên dưới để đặt lịch tư vấn, chúng tôi có thể hướng dẫn bạn thực hiện quy trình và mục tiêu cuối cùng là tránh thủ tục khai di sản.