Un abogado especializado en personas mayores y necesidades especiales de Gainesville habla sobre lo que es imponible en lo que respecta a una herencia, y por qué pagaría impuestos.
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“Los impuestos sobre sucesiones son el único impuesto que tenemos que es opcional. No tiene que pagar impuestos sobre sucesiones, sin importar cuánto dinero tenga en los Estados Unidos. Hay formas y estrategias, podemos usar la planificación GRAP, podemos usar todo tipo de cosas, ILITs.
Si hicimos lo que hicimos en el escenario del que acabo de hablar, donde tenemos $1.5 millones en activos y $500,000 en concepto de seguro de vida, una de las estrategias que es muy fácil de hacer y fácil de configurar es algo llamado ILIT, o un fideicomiso irrevocable de seguro de vida. Básicamente, toma esos $500,000 de seguro de vida y crea una entidad separada que luego posee esa póliza de seguro de vida, por lo que el fideicomiso en sí se convierte en el propietario de la póliza. Lo saca de su patrimonio y lo pone en el patrimonio de este fideicomiso. Ahora solo tiene un millón de dólares en activos, por lo que cuando muera, ese fideicomiso de seguro de vida se convierte en su propia entidad separada y no se grava.
Se ha ahorrado $250,000 o $300,000, dependiendo de si está al 45 o al 55 por ciento. Se ha ahorrado una cantidad de impuestos bastante sustancial al hacer esa cosa simple, simplemente tomando el título de ese seguro de vida y poniéndolo en un fideicomiso irrevocable de seguro de vida.”
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