Preguntas frecuentes sobre sucesiones

La mayoría de los abogados no se especializan en todas estas áreas. Por lo tanto, cuando un abogado dice que ejerce el derecho de personas mayores y necesidades especiales, averigüe qué asuntos maneja el abogado. Querrá contratar al abogado que maneja regularmente asuntos en el área del derecho que concierne a su caso particular y que sabrá lo suficiente sobre los otros campos para cuestionar si la acción que se está tomando podría verse afectada por las leyes en cualquiera de las otras áreas del derecho.

Encontrar un Abogado de Derecho de Personas Mayores y Necesidades Especiales

Antes de hacer el esfuerzo, dé un paso atrás por un momento y trate de determinar si realmente tiene un problema legal en el que deba intervenir un abogado. Si no está seguro, pregunte a su clérigo, asesor financiero, trabajador social o un amigo de confianza para que le ayude a decidir si se trata de un problema legal en lugar de un problema médico o de servicios sociales.

Hay muchos lugares para encontrar un abogado en su ciudad o estado que se especialice en derecho de personas mayores y necesidades especiales. Consulte con agencias locales para obtener referencias locales de buena calidad, como la Asociación de Alzheimer, AARP, Agencia (o Consejo) de Área sobre el Envejecimiento, Hijos de Padres Mayores, Colegio de Abogados estatal o local, Y la Academia Nacional de Abogados de Personas Mayores. Si conoce a algún abogado, pídales una referencia a un abogado de derecho de personas mayores y necesidades especiales. Un abogado está en una buena posición para saber quién maneja tales asuntos y si esa persona es un buen abogado.

Haga Preguntas Primero

Haga muchas preguntas antes de seleccionar un abogado especializado en derecho de personas mayores y necesidades especiales. Comience con la llamada telefónica inicial con la recepcionista:

• ¿Cuánto tiempo lleva el abogado ejerciendo?
• ¿Su práctica se enfoca en un área particular del derecho?
• ¿Cuánto tiempo lleva en este campo?
• ¿Qué porcentaje de su práctica se dedica al derecho de personas mayores y necesidades especiales?
• ¿Hay algún cargo por la primera consulta y, de ser así, cuánto es?
• Dada la naturaleza de su problema, ¿qué información debe llevar a la consulta inicial?

Una vez que haya encontrado un abogado especializado en derecho de personas mayores y necesidades especiales

Cuando haya encontrado un abogado apropiado, haga una cita para verlo. Durante la consulta inicial, se le pedirá que le dé al abogado un resumen del motivo por el que busca ayuda, así que asegúrese de organizar y llevar toda la información pertinente a su situación. Después de haber explicado su situación, pregunte:

• ¿Qué se necesitará para resolverlo?
• ¿Existen cursos de acción alternativos?
• ¿Cuáles son las ventajas y desventajas de cada posibilidad?
• ¿Cuántos abogados hay en la oficina?
• ¿Quién se encargará de su caso?
• ¿Ha manejado ese abogado asuntos de este tipo en el pasado?
• Si puede haber un juicio, ¿el abogado realiza juicios? Si no, ¿quién realiza los juicios? Si es así, ¿cuántos juicios ha manejado?
• ¿Es ese abogado miembro de la asociación de abogados local, de un comité de defensa de la salud o de un comité de fideicomisos y patrimonios?
• ¿Cómo se calculan los honorarios?
• ¿Cuál es la estimación del costo para resolver su problema y cuánto tiempo tomará?

Discutiendo los honorarios

Algunos abogados facturan semanalmente, otros facturan mensualmente, otros facturan al finalizar el trabajo. Pregunte sobre estos asuntos en la conferencia inicial, para que no haya sorpresas. Si no entiende, pregunte de nuevo. Es muy importante que se sienta cómodo en esta área.

Además de los honorarios, la mayoría de los abogados le cobrarán gastos de desembolso. Los gastos de desembolso suelen incluir cargos por copias, franqueo, tarifas de mensajería, tasas judiciales, honorarios de deposición, llamadas telefónicas de larga distancia y otros costos similares.

El abogado puede pedir un anticipo. Es dinero que se paga antes de que el abogado comience a trabajar en su caso. Por lo general, se deposita en una cuenta de fideicomiso y cada vez que el abogado le factura, se le paga de esa cuenta. Los gastos pueden pagarse directamente de la cuenta de fideicomiso. El monto del anticipo puede variar desde un pequeño porcentaje del costo estimado hasta la cantidad total. En muchos casos, el honorario total será superior al anticipo.

Obténgalo por escrito

Una vez que decida contratar al abogado, pida que su acuerdo se ponga por escrito. El escrito puede ser una carta o un contrato formal. Debe detallar qué servicios realizará el abogado para usted y cuál será el acuerdo de honorarios y gastos.

Haz que sea una buena experiencia

Utilice las preguntas y respuestas anteriores como guía no solo para las calificaciones del abogado, sino también como una forma de determinar si puede trabajar cómodamente con esta persona. Solo si está satisfecho con el abogado que ha contratado desde el principio, confiará en que él o ella haga el mejor trabajo para usted.

Acerca de la Academia Nacional de Abogados de Derecho de las Personas Mayores (NAELA)
Este folleto informativo es proporcionado como un servicio público por NAELA y no pretende ser un consejo legal. Dicho consejo debe obtenerse de un abogado calificado en Derecho de Personas Mayores y Necesidades Especiales.

NAELA, fundada en 1987, es una asociación nacional de abogados de Derecho de Personas Mayores y Necesidades Especiales dedicada a la educación y capacitación de abogados que puedan satisfacer las necesidades de las personas mayores y con necesidades especiales, y que aboguen por las necesidades de dichas personas.

Shannon Miller de Miller Elder Law Firm es una abogada certificada por la junta en Derecho de Personas Mayores y Expresidenta de la Academia de Abogados de Derecho de las Personas Mayores de Florida, el capítulo estatal de NAELA. Los abogados de Miller Elder Law Firm han ayudado a cientos de clientes que requieren experiencia en derecho de personas mayores y derecho de necesidades especiales.

El proceso testamentario a menudo se malinterpreta y tiene la reputación de ser costoso, largo y confuso. En The Miller Elder Law Firm, nuestro compromiso con la comunidad es educar para ayudarlo a comprender los conceptos básicos del proceso legal. Esto le permite tomar decisiones informadas y sólidas con todos los hechos.

Disfrute de nuestra serie sobre sucesiones y lo que necesita saber.

¿Qué es el proceso testamentario?

Es un proceso supervisado por el tribunal para identificar y recopilar los activos de una persona fallecida (causante), pagar las deudas del causante y distribuir los activos del causante a sus beneficiarios. En general, los activos del causante se utilizan primero para pagar el costo del procedimiento testamentario, luego se utilizan para pagar las deudas pendientes del causante, y el resto se distribuye a los beneficiarios del causante. La administración testamentaria se aplica solo a los activos testamentarios; estos son activos que el causante poseía a su nombre exclusivo al momento de la muerte, o que eran propiedad del causante y uno o más copropietarios y carecían de una disposición para la sucesión automática de la propiedad al momento de la muerte. Se requiere un proceso testamentario para transferir esos activos. Esto requiere un representante personal (RP) que sea nombrado en el testamento o por el tribunal si no hay testamento. Consulte nuestra publicación de blog sobre los deberes de un representante personal.

¿Qué son los activos testamentarios?

Los activos del causante a su nombre exclusivo al momento de la muerte o los activos con copropietarios y sin disposición para la sucesión automática se consideran activos testamentarios y requieren el proceso supervisado por el tribunal.

Por ejemplo:
Una cuenta bancaria o cuenta de inversión a nombre exclusivo de un fallecido es un activo de sucesión, pero una cuenta bancaria o cuenta de inversión propiedad del fallecido y pagadera al fallecer o transferible al fallecer a otra persona, o mantenida conjuntamente con derecho de supervivencia con otra persona, no lo es.

Una póliza de seguro de vida, un contrato de anualidad o una cuenta de jubilación individual que sea pagadera a un beneficiario específico no es un activo testamentario, pero una póliza de seguro de vida, un contrato de anualidad o una cuenta de jubilación individual pagadera al patrimonio del causante es un activo testamentario.

Los bienes inmuebles titulados a nombre exclusivo del causante, o a nombre del causante y otra persona como copropietarios, son un activo testamentario (a menos que sean bienes de vivienda principal), pero los bienes inmuebles titulados a nombre del causante y una o más personas como copropietarios con derechos de supervivencia no son un activo testamentario.

La propiedad propiedad de un matrimonio como copropietarios por entero no es un activo sucesorio al fallecimiento del primer cónyuge, sino que pasa automáticamente al cónyuge supérstite.

La sucesión testamentaria es necesaria para transferir la propiedad de los activos del difunto a los beneficiarios, proporcionar un cierre a la herencia y asegurarse de que los acreedores sean pagados.

Todos deben prepararse para este proceso para que las decisiones se tomen con anticipación. Esto generalmente resulta en menos conflictos familiares y un proceso legal más simple para la distribución de todos los activos. Podemos ayudarle a planificar la sucesión.

Preparación para la sucesión: ¿Es la propiedad de vivienda familiar un activo de la sucesión?

La respuesta es "sí" y "no"

Si se establece una propiedad de vivienda familiar y cumple con los requisitos de elegibilidad de Florida, la propiedad puede distribuirse a los beneficiarios del fallecido libre de reclamos de acreedores. Si la propiedad todavía tiene una hipoteca, debe dinero para reparaciones o gravámenes de la asociación de propietarios, la protección de la vivienda familiar no se aplica en su totalidad y esos acreedores pueden buscar recuperar esa deuda.

Si existe una Escritura de Fideicomiso Vitalicio Mejorado o Escritura Lady Bird, la propiedad pasará directamente a los beneficiarios de la Escritura y no pasará por el proceso de sucesión. Siga nuestra serie de blogs para un artículo dedicado a este tema. 

Definición de propiedad de vivienda familiar

Comencemos por el principio con la definición de propiedad de vivienda familiar.

La propiedad de homestead se define como el hogar y la tierra adjunta de un individuo o familia que sirve como residencia principal.  Los tribunales de Florida han ampliado liberalmente las definiciones de propiedad de homestead para incluir más que solo una casa unifamiliar. Los condominios, las casas prefabricadas y las casas móviles también gozan de protección de homestead. La Constitución define homestead como el lugar principal de residencia de una persona hasta media hectárea dentro de un municipio y hasta 160 hectáreas contiguas en cualquier condado de Florida.

La propiedad de vivienda familiar está protegida de los acreedores tras el fallecimiento si usted es residente permanente de Florida y la propiedad de vivienda familiar es su lugar de residencia principal. Esto significa que un acreedor no puede forzar la venta de su vivienda familiar para satisfacer una sentencia.

Para mantener esta exención posterior a la muerte, la vivienda familiar debe pasar a una persona o personas que sean declaradas "herederos legales" del propietario fallecido. Si este es el caso, se debe informar al tribunal a través de una petición específica para preservar la protección de la vivienda familiar. Como muchas de estas exenciones o protecciones, si no solicita esta protección al tribunal, no la obtiene. Este es uno de los mayores peligros de intentar llevar una sucesión a través de un proceso de sucesión sin un abogado.

¿Qué no se considera propiedad de vivienda familiar?

Estas propiedades no están protegidas por la ley de Homestead y pueden considerarse un activo sucesorio.
1.  La propiedad comprada como residencia futura no está protegida hasta que la propiedad se ocupe como residencia principal.
2.  Una segunda vivienda o propiedad de inversión no puede considerarse una homestead de Florida.
3.  Solo las "personas físicas" califican para la protección de homestead, por lo que las propiedades tituladas a nombre de fideicomisos irrevocables, corporaciones, compañías de responsabilidad limitada o sociedades no calificarán.  La propiedad propiedad de un fideicomiso en vida puede ser propiedad de homestead.

Lo que hace que la protección de homestead de Florida sea una herramienta de protección de activos tan poderosa es su protección monetaria ilimitada. Un residente de Florida puede invertir millones de dólares en grandes residencias y granjas y proteger el valor total de estas residencias de lujo bajo la ley de homestead de Florida. La disposición está escrita en la Constitución de Florida, Artículo X, sección 4, por lo que no puede ser eliminada sin una enmienda constitucional.

Como con cualquier ley, existen excepciones. Cuatro tipos de acreedores aún pueden forzar la venta de un homestead para cobrar las deudas que se les adeudan. Estos son:

1.  El Estado de Florida y sus condados o municipios, para cobrar impuestos prediales atrasados.
2.  Partes a las que la propiedad fue específicamente pignorada como crédito para una hipoteca.
3.  Mecánicos a quienes se les debe dinero por trabajos realizados en la reparación o mejora de la propiedad.
4.  Cualquier acreedor con un gravamen que sea anterior al establecimiento de la homestead. Esto generalmente incluye gravámenes de condominios y asociaciones de propietarios obligatorias, dependiendo del lenguaje y la antigüedad de los convenios.
5.  La copropiedad de una homestead puede poner en peligro la exención de homestead cuando uno de los copropietarios no reside en la propiedad. Un acreedor judicial del copropietario no residente puede obligar a vender la propiedad.

La ley de propiedad de homestead en lo que respecta a la sucesión puede ser complicada y requerir la experiencia de un abogado con especialidad en esta área de práctica.  Hemos ayudado a muchos clientes a través del proceso de sucesión que involucra bienes raíces.  Podemos ayudarle.

Casi todos nuestros clientes en The Miller Elder Law Firm quieren saber cómo transferir activos, incluida la propiedad, a sus hijos (u otros beneficiarios) sin el costo o la demora de un proceso de sucesión formal en el tribunal. El objetivo es evitar la sucesión. A menudo recomendamos el uso de una escritura de fideicomiso vitalicio mejorado, que es exclusiva de Florida. Una escritura de fideicomiso vitalicio mejorado de Florida puede evitar la sucesión de sus bienes inmuebles, acelerar la transferencia de una propiedad a sus seres queridos tras su fallecimiento, mantener su propiedad continua del activo hasta que muera y mantener su elegibilidad potencial para Medicaid. Ningún interés en la propiedad se transfiere a sus seres queridos hasta que usted muera o usted y su cónyuge mueran si están casados.

Un escenario típico usando una escritura de fideicomiso vitalicio mejorada

Un esposo y una esposa tienen una propiedad familiar y desean dejar la propiedad a sus dos hijos en partes iguales. Al ejecutar una escritura de fideicomiso vitalicio mejorada, el esposo y la esposa mantienen la propiedad de la propiedad durante sus vidas, pero cuando el segundo cónyuge muere, la propiedad pasa a los dos hijos nombrados en la escritura. ¡Pueden vender o alquilar la propiedad al día siguiente! Mientras viven, ambos cónyuges conservan el derecho de vender, hipotecar, alquilar, obtener una hipoteca inversa sobre la propiedad o cualquier otra cosa que normalmente podrían hacer con la propiedad. La muerte del segundo es cuando el interés en la propiedad pasa a los hijos nombrados en la escritura.

Propiedad familiar en Florida

La propiedad familiar en Florida está protegida de las reclamaciones de los acreedores. Existe cierto debate sobre si la inclusión de la propiedad familiar en un fideicomiso someterá su propiedad familiar a las reclamaciones de los acreedores. Sin embargo, sabemos que tener una escritura de fideicomiso vitalicio mejorada sobre su propiedad familiar no somete su hogar a las reclamaciones de los acreedores, ya que no hay transferencia del interés de propiedad hasta que el segundo cónyuge muera (o si es soltero, tras la muerte del propietario original).

El proceso sucesorio puede ser costoso y tardar hasta un año o más en realizarse. Si su propiedad familiar debe pasar por un proceso sucesorio, eso significa que sus seres queridos no podrán venderla de inmediato; tendrán que mantener la propiedad, cortar el césped, pagar todas las facturas y los impuestos sobre la propiedad, y obtener una póliza de seguro de propietario, lo que puede ser difícil si nadie vive en la propiedad. Estas son más razones para evitar el proceso sucesorio.

Cuándo usar una escritura de fideicomiso vitalicio mejorada

Hay algunas palabras de advertencia al usar una escritura de fideicomiso vitalicio mejorada:

1. Si tiene una hipoteca, consulte con su prestamista para asegurarse de que cambiar el título de propiedad a una escritura de fideicomiso vitalicia mejorada no "llame a la nota" o haga que el saldo adeudado sea pagadero de inmediato. A menudo sugerimos hablar con el departamento legal del prestamista y luego obtener una garantía por escrito de que esto no sucederá cuando se registre la escritura. A veces, los prestamistas de fuera del estado no están familiarizados con estas escrituras y simplemente necesitan ser educados.
2. Si uno de sus beneficiarios nombrados en la escritura (los 2 niños en el escenario mencionado anteriormente) muere, deberá participar en un proceso de 2 pasos para solucionar el problema y evitar que su casa pase a su patrimonio en lugar de a sus hijos cuando usted muera. Eso significa que si uno de sus hijos muere, deberá hacer una escritura de garantía especial de la propiedad de regreso a usted mismo, haciéndose usted mismo completo, y luego hacer una nueva escritura de fideicomiso de por vida mejorada a sus nietos, asegurándose de que no sean

Creemos que las escrituras de fideicomiso de por vida mejoradas son una adición asequible y flexible a su planificación patrimonial y pueden ser otra herramienta para evitar el proceso sucesorio.

El Siguiente Paso Para Evitar el Proceso Sucesorio

Hemos guiado a miles de clientes a través del proceso de planificación patrimonial para que la distribución de sus activos y sus deseos al final de la vida se cumplan. Nos encargamos de cada paso, cada documento y cada presentación de su plan para que sepa que se hace correctamente.