Una descripción general del proceso testamentario

El proceso testamentario a menudo se malinterpreta y tiene la reputación de ser costoso, largo y confuso. En The Miller Elder Law Firm, nuestro compromiso con la comunidad es educar para ayudarlo a comprender los conceptos básicos del proceso legal. Esto le permite tomar decisiones informadas y sólidas con todos los hechos.

Disfrute de nuestra serie sobre el proceso testamentario y lo que necesita saber.

¿Qué es el proceso testamentario?

Es un proceso supervisado por el tribunal para identificar y recopilar los activos de una persona fallecida (causante), pagar las deudas del causante y distribuir los activos del causante a sus beneficiarios. En general, los activos del causante se utilizan primero para pagar el costo del procedimiento testamentario, luego se utilizan para pagar las deudas pendientes del causante, y el resto se distribuye a los beneficiarios del causante. La administración testamentaria se aplica solo a los activos testamentarios; estos son activos que el causante poseía a su nombre exclusivo al momento de la muerte, o que eran propiedad del causante y uno o más copropietarios y carecían de una disposición para la sucesión automática de la propiedad al momento de la muerte. Se requiere un proceso testamentario para transferir esos activos. Esto requiere un representante personal (RP) que sea nombrado en el testamento o por el tribunal si no hay testamento. Consulte nuestra publicación de blog sobre los deberes de un representante personal.

¿Qué son los activos testamentarios?

Los activos del causante a su nombre exclusivo al momento de la muerte o los activos con copropietarios y sin disposición para la sucesión automática se consideran activos testamentarios y requieren el proceso supervisado por el tribunal.

Por ejemplo:
Una cuenta bancaria o de inversión a nombre exclusivo de un causante es un activo testamentario, pero una cuenta bancaria o de inversión propiedad del causante y pagadera al morir o transferible al morir a otra persona, o mantenida conjuntamente con derechos de supervivencia con otra persona, no lo es.

Una póliza de seguro de vida, un contrato de anualidad o una cuenta de jubilación individual que sea pagadera a un beneficiario específico no es un activo testamentario, pero una póliza de seguro de vida, un contrato de anualidad o una cuenta de jubilación individual pagadera al patrimonio del causante es un activo testamentario.

Los bienes inmuebles titulados a nombre exclusivo del causante, o a nombre del causante y otra persona como copropietarios, son un activo testamentario (a menos que sean bienes de vivienda principal), pero los bienes inmuebles titulados a nombre del causante y una o más personas como copropietarios con derechos de supervivencia no son un activo testamentario.

La propiedad propiedad de un matrimonio como copropietarios por entero no es un activo sucesorio al fallecimiento del primer cónyuge, sino que pasa automáticamente al cónyuge supérstite.

La sucesión testamentaria es necesaria para transferir la propiedad de los activos del difunto a los beneficiarios, proporcionar un cierre a la herencia y asegurarse de que los acreedores sean pagados.

Cómo The Miller Elder Law Firm puede ayudar

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