Cómo evitar la sucesión de su propiedad inmobiliaria
Casi todos nuestros clientes en The Miller Elder Law Firm quieren saber cómo transferir activos, incluida la propiedad, a sus hijos (u otros beneficiarios) sin el gasto o la demora que puede ocurrir con la sucesión. En algunos casos, recomendamos una escritura de fideicomiso vitalicio mejorado, que solo está disponible en algunos estados y, afortunadamente, Florida es uno de esos estados. Algunos conocen esta herramienta de planificación como escritura Lady Bird.
Una escritura de fideicomiso vitalicio mejorado de Florida puede evitar la sucesión de sus bienes inmuebles, acelerar la transferencia de una propiedad tras la muerte, utilizar el valor justo de mercado de la propiedad en el momento de la muerte (reduce los impuestos sobre las ganancias de capital en la venta) y mantener la elegibilidad para Medicaid.
Cómo funciona una escritura de fideicomiso vitalicio mejorado:
Usted transfiere su casa de regreso con todos los derechos de propiedad (puede hipotecarla, venderla, etc.) a usted mismo y, tras su muerte o tras la muerte suya y de su cónyuge, la propiedad pasa a sus beneficiarios designados y no pasa por sucesión. La escritura de fideicomiso vitalicio mejorado es una forma de transferir la propiedad a otra persona fuera de la sucesión mientras se conservan todos los derechos de propiedad hasta que usted muera. Esto le da el poder de retener el control de la propiedad durante su vida, incluido el derecho a usar la propiedad para obtener ganancias o vender la propiedad.
Encontramos que la razón más citada para completar una escritura de fideicomiso vitalicio mejorado es acelerar el proceso de transferencia de propiedad de activos a los beneficiarios, muy probablemente los hijos, para que puedan recibir este regalo de inmediato y sin cargos. Si no transfiere su propiedad de esta manera, su patrimonio y su representante personal deben pagar las facturas para mantener la casa, por dentro y por fuera, continuar con las cuotas de la comunidad, financiar los impuestos sobre la propiedad y encontrar una compañía de seguros para cubrir una vivienda desocupada hasta que el proceso de sucesión esté casi completo, lo que a veces puede llevar de nueve meses a un año.
Si la persona que crea la escritura no vende la propiedad durante su vida, la casa pasará directamente a los beneficiarios nombrados después de la muerte del otorgante. Los bienes inmuebles evitan pasar por la sucesión al igual que cualquier otra escritura que transmita la propiedad de bienes inmuebles a otra persona sin el peligro de desencadenar consecuencias adversas. Para vender la casa, solo se necesita registrar el certificado de defunción para permitir la transferencia del título a los fideicomisarios.
Un valor agregado de usar una escritura de fideicomiso vitalicio mejorada es que la ejecución de dicha escritura no se considera una transferencia de propiedad a efectos de solicitar los beneficios de Medicaid. Además, si los beneficiarios restantes son miembros de la familia, la propiedad pasará sin estar sujeta a las reclamaciones de sus acreedores (excepto una hipoteca, por supuesto).
Cuándo no usar una escritura de fideicomiso vitalicio mejorada
Aunque es una buena estrategia para la mayoría de las personas, hay algunas situaciones en las que no se recomienda una escritura de fideicomiso vitalicio mejorada:
1. Usted tiene una hipoteca sobre su propiedad. Consulte con la compañía hipotecaria para obtener aprobación antes de completar una escritura mejorada.
2. No está seguro de quién quiere que sean los beneficiarios.
3. Sus beneficiarios son menores de edad.
Una advertencia más al usar una escritura de fideicomiso vitalicio mejorada: si uno de sus beneficiarios restantes nombrados muere antes que usted, debe hacer una escritura que lo reintegre (esto generalmente se hace mediante el uso de una escritura de garantía especial a su nombre) y luego se puede crear una nueva escritura de fideicomiso vitalicio mejorada para transferir el interés del beneficiario restante fallecido.
Cómo The Miller Elder Law Firm puede ayudar
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