Una explicación del abogado de derecho de ancianos sobre la Lady Bird Deed y sus ventajas únicas. Por Amber M. Zeuner, abogada asociada.
¿Por qué desea evitar la sucesión?
Comencemos primero con el objetivo principal, evitar la sucesión y por qué es importante. Para muchos, la palabra 'sucesión' evoca una imagen de procesos legales engorrosos, plazos prolongados y gastos no deseados. Si bien el sistema de sucesión cumple una función necesaria en la resolución legal de un patrimonio, eludirlo puede ofrecer varios beneficios convincentes.
- Eficiencia y rapidez: La sucesión puede ser un procedimiento largo. Evitarla a menudo puede permitir que los activos se distribuyan a los beneficiarios mucho más rápido, permitiéndoles acceder a fondos o propiedades sin demoras innecesarias.
- Ahorro de costos: Los procedimientos de sucesión pueden ser costosos, con costos que incluyen tasas judiciales, honorarios de abogados y otros cargos administrativos. Al evitar este proceso, un patrimonio puede conservar más de sus activos para los beneficiarios previstos.
- Privacidad: La sucesión es un procedimiento público. Cuando un patrimonio pasa por sucesión, los activos, deudas y los nombres de los beneficiarios del difunto se convierten en parte del registro público. Evitar la sucesión garantiza que esta información confidencial permanezca privada.
- Consuelo emocional: El proceso de sucesión puede ser emocionalmente agotador para las familias en duelo, ya que implica un viaje legal formalizado y, a veces, contencioso. Simplificar o eludir este procedimiento permite a las familias centrarse en sanar y recordar a sus seres queridos sin angustia adicional.
Entendemos que la planificación para el final de la vida es un esfuerzo profundamente personal. Para muchos, evitar la sucesión puede brindar tranquilidad, asegurando que su legado se transmita sin problemas y con respeto a sus deseos. Ahora, comencemos a hablar sobre el "cómo" evitar la sucesión.
Lady Bird Deed - también conocida como Escritura de Fideicomiso Vitalicio Mejorado
La escritura de fideicomiso vitalicio mejorado, también comúnmente denominada "Lady Bird Deed", es una poderosa herramienta de planificación patrimonial a nuestra disposición en Florida. Esta herramienta solo está disponible en cuatro estados además de Florida, incluidos Michigan, Texas, Vermont y Virginia Occidental, y por varias razones eclipsa la escritura de fideicomiso vitalicio más conocida debido a sus ventajas únicas.
Para apreciar plenamente las ventajas de una escritura de fideicomiso de por vida mejorada, es importante considerar primero su alternativa: el fideicomiso de por vida. Con una escritura de fideicomiso de por vida estándar, los beneficiarios designados tienen un interés de remanente en la propiedad transmitida y reciben la propiedad tras la muerte del propietario original. Se convierten en el titular del fideicomiso de por vida después de que se firma la escritura de fideicomiso de por vida. Esto permite una transferencia de la propiedad evitando la necesidad de un proceso sucesorio. Sin embargo, este tipo de escritura puede causar preocupación al propietario original, quien ahora debe mantener la propiedad en beneficio de los beneficiarios, lo que limita su uso de la propiedad durante su vida. Esto puede complicar la planificación futura del propietario si desea vender, transferir o gravar la propiedad, ya que los beneficiarios remanentes tendrían que firmar cualquier escritura o gravamen nuevo de los beneficiarios remanentes nombrados debido a su interés en la propiedad.
Pero con la escritura de fideicomiso de por vida mejorada, obtienes lo mejor de ambos mundos. De manera similar a la escritura de fideicomiso de por vida, la escritura de fideicomiso de por vida mejorada es un instrumento legal que permite la transferencia fluida de bienes raíces del propietario a sus beneficiarios tras la muerte del propietario. Esta transferencia también evita la necesidad de un proceso sucesorio de la propiedad. Sin embargo, lo que diferencia a la escritura de fideicomiso de por vida mejorada de la escritura de fideicomiso de por vida estándar es su capacidad para lograr este objetivo mientras se retienen todos los derechos de propiedad en el propietario. Esto significa que el propietario puede transferir, vender, ceder e incluso hipotecar o hipotecar inversamente la propiedad como lo habría podido hacer antes de ejecutar la escritura. Solo tras la muerte del propietario sus beneficiarios obtienen un interés en la propiedad, lo que hace que la escritura de fideicomiso de por vida mejorada sea muy superior a la escritura de fideicomiso de por vida estándar.
Juan C. Antúnez aborda las capacidades únicas de la escritura de fideicomiso de por vida mejorada para ayudar a resolver el problema de la propiedad de los herederos en su artículo del 9 de julio de 2023, titulado "¿Qué es la 'propiedad de herederos' y por qué importa?" Este es verdaderamente un excelente ejemplo de cómo una planificación patrimonial simple y el uso de esta herramienta pueden ayudar a las familias en Florida a transmitir su mayor inversión a su familia – su hogar, de manera rentable.
Otra faceta distintiva de la escritura de fideicomiso de por vida mejorada es su uso invaluable en la práctica de planificación de Medicaid. La ejecución de una escritura de fideicomiso de por vida mejorada no se cuenta como una transferencia descalificadora para fines de calificación de Medicaid. Esto permite que una persona califique para Medicaid y aún así pueda transmitir su hogar o propiedades que generan ingresos por alquiler a sus seres queridos tras su muerte.
Al considerar una escritura de fideicomiso de por vida mejorada, es importante considerar si la propiedad está hipotecada o no. Las escrituras de fideicomiso de por vida mejoradas son un tipo especial de escritura que las instituciones financieras pueden no comprender completamente. Si su propiedad está hipotecada, es mejor consultar con su acreedor hipotecario para asegurarse de que aceptarán este tipo de escritura para evitar complicaciones, y luego confirmar dicho acuerdo por escrito.
Algunas trampas de la escritura de transferencia de por vida
También hay un par de trampas en la escritura de fideicomiso vitalicio mejorado que se deben tener en cuenta. Una trampa es si el beneficiario remanente fallece antes que el propietario, existe un proceso de dos pasos que debe completarse para mantener los beneficios de la escritura de fideicomiso vitalicio mejorado. El primer paso es ejecutar una escritura de garantía especial que devuelva la propiedad al (los) nombre (s) del propietario original para que el (los) propietario (s) vuelvan a estar completos, seguido de una nueva escritura de fideicomiso vitalicio mejorado que nombre al nuevo beneficiario remanente. Una segunda trampa es que la escritura de fideicomiso vitalicio mejorado no es para personas cuyos beneficiarios son niños menores de edad, ya que esto puede generar problemas con respecto a su herencia como menores y la posibilidad de que se requiera una tutela de propiedad para menores.
En general, los propietarios de bienes raíces en Florida tienen acceso a una opción útil y asequible llamada escritura de fideicomiso vitalicio mejorado, o escritura Lady Bird, que garantiza una transición rápida y fácil en la transferencia de bienes raíces a sus beneficiarios tras el fallecimiento. Si está interesado en saber si una escritura de fideicomiso vitalicio mejorado es adecuada para usted, nuestro equipo de abogados de derecho de las personas mayores puede brindarle orientación para evaluar si una escritura de fideicomiso vitalicio mejorado es adecuada para usted y su familia. Podemos ayudarlo a preparar sus propiedades para una transferencia fluida a sus beneficiarios en el futuro. Llámenos al 352.379.1900 o complete el formulario a continuación para programar una consulta y así guiarlo a través del proceso y el objetivo final de evitar la sucesión.